What You Actually Need to Become a Full Time Trader

Bienvenue dans le 27e épisode de la série WhiteBoard, qui aborde la phase cinq : la marge de sécurité financière et le passage à l'échelle en trading. Une question fréquente est de savoir combien d'argent est réellement nécessaire pour trader à plein temps. La réponse est complexe, car elle ne concerne pas uniquement le capital de trading, mais aussi l'argent nécessaire pour vivre au quotidien. Il est crucial de savoir quand augmenter la taille de ses positions, car cela doit être mérité et non dicté par l'impatience. L'une des principales raisons de l'échec en trading est de se lancer à plein temps trop tôt, en tradant avec l'argent nécessaire pour vivre. Cette pression conduit à ignorer les règles du système et à augmenter les tailles de position trop rapidement. La pression détruit la méthode. Votre système de trading, appris au fil des vidéos précédentes, a des exigences spécifiques. Par exemple, certains jours, il n'y aura aucun biais de marché, et le système dictera de ne pas trader. Cependant, les factures, comme le loyer, n'attendent pas. Cette urgence pousse à chercher des trades inexistants, à forcer des positions, ou à ne pas attendre la confirmation des niveaux de prix, par exemple pour payer un crédit auto. La même logique s'applique aux pertes. Le système prévoit une perte de 1R (par exemple, 1% du capital) comme un montant prédéterminé que l'on est prêt à perdre. Mais si ce 1R représente l'argent des courses, la pression de la vie réelle peut vous pousser à conserver une position perdante au-delà du stop loss, ou à clôturer un trade gagnant trop tôt, car vous avez besoin de cet argent immédiatement. Ces comportements, que l'on sait devoir éviter, ne sont pas un manque de discipline, mais la conséquence directe de la pression de devoir payer les factures du mois avec les gains du trading. Le système nerveux est affecté. Le succès en trading ne dépend pas d'un seul trade, mais de l'avantage statistique sur le long terme. Quand ce seul trade est nécessaire pour payer le loyer, il prend une importance démesurée. C'est pourquoi le trading sur compte démo ou avec un petit capital semble facile ; la stratégie semble défaillante dès que l'argent réel entre en jeu. Ce n'est pas la stratégie qui est en cause, mais la pression situationnelle qui brise le processus. La solution consiste à construire une marge de sécurité. C'est l'argent que vous gardez en dehors de votre compte de trading pour financer votre mode de vie. Cela garantit qu'aucun trade ni aucun mois de trading n'affecte votre capacité à subvenir à vos besoins. Pour déterminer cette marge, calculez votre budget mensuel nécessaire (loyer, crédits, courses, etc.) et multipliez ce chiffre par 12 pour couvrir une année complète de dépenses. Douze mois sont préférables à six, car une période plus courte peut rapidement générer de la pression en cas de mauvais mois de trading. Par exemple, si vos besoins mensuels sont de 4 000 $, il vous faut 48 000 $ de marge de sécurité. Ce compte de marge doit être séparé de votre compte de trading pour éviter toute confusion et panique en cas de pertes. En réalité, cette marge vous achète du temps. Le marché est une école où l'on paie des frais d'apprentissage, et il y aura des mois difficiles. Grâce à cette marge, vous pouvez continuer à apprendre sans la pression de la survie, ce qui est essentiel pour maintenir votre processus intact. Un autre conseil important, bien que peu "vendeur", est de conserver votre emploi qui couvre vos dépenses mensuelles plutôt que de vous lancer immédiatement dans le trading à plein temps. Votre emploi actuel peut vous aider à devenir un meilleur trader en assurant vos besoins, vous permettant de vous concentrer sur l'apprentissage sans la pression financière. Au début, le succès se mesure à l'apprentissage et à la progression dans votre système, pas aux profits ou aux pertes. Beaucoup de traders qui réussissent ont plusieurs sources de revenus pour cette raison précise. L'erreur de quitter son emploi trop tôt, sans assez d'économies ou de confiance en sa stratégie, est fréquente. De plus, le capital du compte de trading doit être suffisamment important pour permettre des retraits réguliers sans compromettre la croissance des intérêts composés. Si vos dépenses mensuelles sont de 4 000 $, votre compte de trading doit être bien plus important que ce que la plupart des gens imaginent pour pouvoir retirer cette somme sans affecter sa croissance. C'est pourquoi un revenu complémentaire est crucial au début. Les chiffres varieront pour chacun. Un jeune vivant chez ses parents aura des besoins moindres qu'une personne avec des enfants. C'est un calcul personnel. Ne précipitez rien. Les traders qui réussissent ont souvent plusieurs sources de revenus pour faire croître leur compte de trading sans avoir à effectuer des retraits constants pour financer leur mode de vie. Passons maintenant à la mise à l'échelle, c'est-à-dire l'augmentation des positions. C'est quelque chose qui se mérite, pas un simple ressenti. Les mauvaises raisons d'augmenter ses positions incluent le sentiment de confiance après une série de victoires. Mathématiquement, après une série de gains, on est souvent proche d'une perte. Augmenter les positions à ce moment-là peut être désastreux, comme l'illustre l'exemple d'un trader qui a effacé un mois de progrès en 48 heures en raison d'un excès de confiance. Une autre mauvaise raison est la pression de devoir couvrir des pertes ou des factures, en se disant : "J'ai besoin de cet argent pour mon loyer." C'est souvent le moment où le marché vous inflige une leçon coûteuse. Enfin, l'idée de l'argent du casino, où l'on utilise les gains récents pour prendre des risques démesurés sur le trade suivant, est une erreur. Dès que l'argent est sur votre compte, il fait partie de votre capital, et votre 1R représente un montant plus élevé. Ne jetez pas vos calculs aux orties. Toutes ces raisons basées sur les émotions mèneront généralement à des pertes disproportionnées. Pour savoir quand vous avez mérité d'augmenter vos positions, consultez votre journal de trading. Examinez les données réelles sur des semaines et des mois. Votre avantage, votre système, fait-il ce qu'il est censé faire ? Quels sont votre ratio risque/rendement moyen, votre taux de réussite, votre espérance de gain ? Ces indicateurs se maintiennent-ils sur un échantillon suffisant de trades (des dizaines, voire des centaines) ? Respectez-vous votre processus ? Si vous respectez vos règles et que les résultats attendus se concrétisent sur un bon échantillon de trades, alors vous avez mérité d'augmenter la taille de vos positions. Il existe différentes manières d'augmenter ses positions. Vous pouvez augmenter la taille de votre capital, par exemple en ajoutant de l'argent à votre compte. Vous pouvez aussi augmenter le pourcentage de risque par trade, passant de 0,25-0,5% à 1% ou 2%. Ou, si vous risquez un montant fixe, passer à l'utilisation du solde réel du compte pour calculer votre 1R. Le plus important est de procéder par étapes, pas par bonds. Si vous tradiez avec 1 000 $ et que vous déposez 10 000 $ d'un coup, même si 1R reste 1R logiquement, un R qui passe de 100 $ à 1 000 $ (potentiellement le loyer) changera votre réaction sur le marché. Vous risquez de retomber dans de mauvaises habitudes : prendre vos profits trop tôt, conserver les positions perdantes. Ces émotions reviendront si la valeur de votre R augmente trop vite. Il faut progresser lentement pour permettre à votre système nerveux de s'adapter à ces nouveaux chiffres. Si vous remarquez que ces mauvais comportements réapparaissent, n'hésitez pas à réduire la mise.