J’ai donné accès à mes comptes bancaires à une IA : Voici le résultat

Le narrateur présente son tableau de bord financier, alimenté par l'IA, qui lui offre une vision consolidée de ses finances. Ce tableau de bord est connecté à des outils comme Penny Lane et ses comptes d'investissement, lui permettant de suivre son chiffre d'affaires, ses bénéfices, ses sources de revenus, sa répartition, son "burn rate" (taux de consommation de trésorerie) et ses dix principales dépenses. Il le décrit comme un "CFO IA" capable de créer des devis et des factures. Le problème initial était la dispersion des informations financières sur de multiples plateformes, rendant le pilotage de son entreprise complexe. La plupart des entrepreneurs débutent en se basant uniquement sur la trésorerie, une approche limitée qui ne tient pas compte de la stratégie, du cash-flow ou des projections de résultats. L'IA simplifie grandement l'agrégation et l'analyse de ces données. Le besoin était donc clair : centraliser les informations éparpillées entre comptes d'investissement, banques, et différentes structures d'entreprise (holding, formation, conseil). Il souhaitait une vision consolidée de ses actifs, de sa trésorerie, de ses coûts récurrents, de ses factures impayées, et de son burn rate. L'objectif était d'avoir une vue d'ensemble pour mieux contrôler ses finances et déterminer sa capacité d'investissement mensuelle, qu'il s'agisse d'investissements financiers ou d'embauches. Faute de pouvoir s'offrir un directeur financier, il a créé son propre assistant virtuel avec Cloud Code, pour environ 20€ par mois. Il a développé des compétences spécifiques et des connexions pour interagir avec diverses sources de données et effectuer des actions, comme la création de factures et de devis. Penny Lane, sponsor de la vidéo, joue un rôle clé. Son API permet de centraliser les données bancaires (Stripe, Bred, BNP, etc.) et de les rendre accessibles à Cloud Code. Le narrateur a développé un "skill" pour Penny Lane, lui permettant de créer des devis et des factures directement via l'IA. Le tableau de bord affiche le chiffre d'affaires consolidé par trimestre, mois et année, le cash total (incluant les comptes d'investissement comme Interactive Brokers), le résultat trimestriel et annuel, ainsi que le patrimoine personnel. Il détaille également les dix principales dépenses, le burn rate moyen sur six mois, le burn rate année après année, et une répartition des dépenses par catégorie. Ce tableau de bord est une itération. Initialement, il trouvait les outils standards trop chargés en informations. Il a donc personnalisé le sien pour se concentrer sur les données essentielles. Grâce à Cloud Code, il peut interagir avec son tableau de bord en posant des questions. Par exemple, il demande la liste de ses dix abonnements les plus chers. L'IA accède aux différentes banques, agrège les données et fournit la réponse, évitant ainsi un processus manuel fastidieux d'exportation et d'analyse. Il démontre ensuite la création d'un devis pour un client fictif, en spécifiant le montant et la nature de la prestation. L'IA identifie le client, propose de le créer s'il n'existe pas, gère la TVA et génère le devis. Il montre également qu'il peut demander des modifications, comme l'ajout d'une mention spéciale, et que l'IA met à jour le devis. Ce processus est rendu possible par la connexion de Cloud Code à l'API de Penny Lane. Le système fonctionne en deux parties : la récupération et le traitement des données pour générer le tableau de bord, et le "CFO IA" qui interagit avec les sources de données. Le tableau de bord est généré quotidiennement par un script. Le "CFO IA" est connecté à Penny Lane, Finery, Interactive Brokers, etc. Il a passé une journée à le configurer. Il l'utilise désormais pour des actions concrètes (devis, factures) et pour obtenir des informations financières. Le système tourne localement sur son ordinateur, mais pour l'envoi des e-mails et l'accès depuis n'importe où, il a été déployé via Docploy. Il utilise Resend pour envoyer des e-mails transactionnels programmatiques, contenant des informations clés comme le chiffre d'affaires consolidé. L'objectif de la vidéo n'est pas un tutoriel complet, mais de montrer les utilisations concrètes de l'IA dans la gestion financière. Il mentionne la disponibilité du skill Penny Lane et un lien pour s'inscrire à Penny Lane avec une offre promotionnelle. Il propose également des workshops pour ceux qui souhaitent approfondir la configuration de tels systèmes.