J’ai donné accès à mes comptes bancaires à une IA : Voici le résultat

Cette vidéo présente un dashboard financier personnalisé, connecté à diverses sources, pour une vision consolidée du patrimoine et de la performance d'une entreprise. L'objectif est de remplacer les méthodes traditionnelles de suivi financier, souvent fragmentées et chronophages, par une solution basée sur l'intelligence artificielle. Le dashboard intègre des données provenant de Penny Lane (outil comptable et bancaire), de comptes d'investissement comme Interactive Brokers, et de gestion de patrimoine comme Finery. Il permet de visualiser le chiffre d'affaires consolidé, le bénéfice, les différentes sources de revenus, la répartition du CA, le cash total, le burn rate, et les top 10 des dépenses. Ces informations sont actualisées quotidiennement grâce à un script et un snapshot est envoyé chaque lundi par email, évitant d'avoir à consulter le dashboard manuellement. L'auteur a développé un "CFO IA" (Chief Financial Officer Intelligence Artificielle) en utilisant Claude Code, un abonnement à 20 € par mois. Ce CFO IA possède des compétences spécifiques pour créer des devis, des factures, et répondre à des questions financières complexes en langage naturel. Par exemple, il peut lister les abonnements récurrents, créer un devis pour un client, ou modifier une mention spéciale sur un document. Cette capacité est rendue possible grâce à des "skills" développés, qui connectent Claude Code aux API des différentes plateformes, notamment Penny Lane. La problématique initiale était la dispersion des informations financières entre plusieurs banques, comptes d'investissement, et outils comptables. Les entrepreneurs débutants ont souvent tendance à piloter leur entreprise uniquement par la trésorerie bancaire, sans vision claire du burn rate, du cashflow, du CA consolidé ou des résultats projetés. L'IA permet de surmonter cette difficulté en agrégeant et en traitant ces données automatiquement. Le dashboard actuel est le fruit de plusieurs itérations. L'auteur a privilégié une présentation épurée, se concentrant sur les informations les plus pertinentes pour ses besoins, plutôt que sur des affichages surchargés. Les données présentées dans la vidéo sont fictives pour préserver la confidentialité. La connexion aux différentes sources de données a présenté des défis variés : - Penny Lane offre une API très bien conçue, facilitant l'intégration. - Interactive Brokers utilise un système de "flex queries", nécessitant des requêtes régulières pour récupérer les informations. - Finery ne dispose pas d'API officielle, l'auteur a donc utilisé un dépôt tiers après un audit de sécurité. Le développement de ce dashboard et du CFO IA a pris environ une journée, et l'auteur l'utilise désormais quotidiennement pour des actions comme la création de devis/factures, la vérification de la capacité d'investissement, ou l'analyse du cash disponible. Le système est comparable à un grand modèle de langage (LLM) connecté à l'ensemble des données financières. Le système tourne en local sur l'ordinateur de l'auteur, mais pour l'envoi des emails et l'accès au dashboard depuis n'importe où, il est déployé via Doc Plooy (une alternative open source à Vercel). Un service appelé Resend est utilisé pour l'envoi programmatique des emails transactionnels. L'auteur souligne que le but de cette vidéo n'est pas un tutoriel pas-à-pas, mais de montrer des cas d'usage concrets de l'IA dans la gestion financière. Il met à disposition le "skill" Penny Lane et un code promo pour Penny Lane en description. Des workshops plus détaillés sont également proposés pour ceux qui souhaitent mettre en place un système similaire.