Investir en cryptos dans un compte de courtage (CELI, REER, PEA)

Bonjour à tous, c'est Paul. Aujourd'hui, je vais vous présenter sept façons de s'exposer aux cryptomonnaies via un compte de courtage traditionnel. Cela signifie que vous pouvez investir dans le Bitcoin, les altcoins et d'autres stratégies sans avoir à gérer directement des wallets crypto, tout en bénéficiant potentiellement des avantages fiscaux offerts par des comptes comme les CELI ou REER au Canada, ou les PEA en Europe. Cette approche est particulièrement pertinente en début de cycle crypto, et elle offre une sécurité accrue en évitant les risques liés à la gestion des clés privées, aux pertes de mots de passe ou aux piratages. Bien que cela n'offre pas la décentralisation des wallets crypto, c'est une méthode sécurisée pour s'exposer à la performance des prix. Il est important de noter que je ne suis pas conseiller financier et que je partage ici ma stratégie personnelle, basée sur mon expérience de dix ans dans le domaine des cryptomonnaies. Pour commencer, voici quelques courtiers qui permettent cette exposition. Au Canada, Wealthsimple est une option recommandée, facile d'accès avec un processus d'ouverture de compte rapide. D'autres plateformes comme Interactive Brokers sont également disponibles, ainsi que les courtiers affiliés à vos banques traditionnelles comme la Banque Nationale ou BMO. En Europe, des courtiers comme DeGiro, eToro ou Trade Republic sont des alternatives. Maintenant, explorons les sept stratégies : 1. **Les ETF (Exchange Traded Funds) :** C'est la méthode la plus simple. Un ETF est un instrument financier qui suit le prix d'un actif sous-jacent, comme le Bitcoin. Par exemple, l'ETF IBIT suit fidèlement le prix du Bitcoin. Bien que le prix d'une part d'ETF puisse sembler différent du prix du Bitcoin lui-même, chaque part représente une fraction de Bitcoin détenue par le fonds. L'avantage majeur est la disponibilité d'ETF pour de nombreux altcoins, tels que Ethereum, XRP, Solana, et bien d'autres. Pour les Européens, ces produits sont souvent appelés ETP (Exchange Traded Products). Il est conseillé de choisir des ETF avec un volume élevé et des frais de gestion bas. Vous pouvez trouver des listes d'ETF pertinents pour votre pays en effectuant des recherches ciblées. 2. **Les actions de sociétés détenant des cryptomonnaies :** Une autre approche consiste à investir dans des entreprises qui détiennent des quantités importantes de cryptomonnaies dans leurs bilans. MicroStrategy, qui détient une grande quantité de Bitcoin, en est un exemple. Historiquement, ces actions ont parfois surperformé le Bitcoin lui-même, surtout en début de cycle. Cependant, cette stratégie présente des risques liés à la gestion de l'entreprise. Par exemple, Bitmine Immersion détient une quantité significative d'Ethereum. Il faut être conscient que la performance de ces actions dépend des décisions de la direction de l'entreprise. 3. **Les ETF multi-actifs crypto :** Similaires aux ETF simples, ces produits permettent d'être exposé à un panier de plusieurs cryptomonnaies avec un seul achat. Par exemple, le ETF Grayscale Grayscale CoinDesk Crypto 5 ETF (GDLC) investit dans un mélange de Bitcoin, Ethereum, BNB, XRP et Solana. Ces ETF diversifiés ont historiquement montré une performance intéressante. D'autres émetteurs comme 21 Shares proposent également des ETF diversifiés incluant jusqu'à dix cryptomonnaies. 4. **Les actions de sociétés liées aux cryptomonnaies :** Il s'agit d'investir dans des entreprises dont le modèle économique est directement lié à l'écosystème crypto, sans qu'elles détiennent directement des cryptos. Coinbase, une plateforme d'échange, en est un exemple pertinent. Robinhood, un autre courtier, est également dans cette catégorie. Les entreprises de tokenisation d'actifs, comme Securitize ou Figure Technologies, représentent une autre opportunité. Galaxy Digital Holdings, qui est impliquée dans l'IA et le staking d'altcoins, est également mentionnée. Les sociétés de paiement comme PayPal, ou même Visa et Mastercard, pourraient bénéficier de l'adoption croissante des stablecoins et de la blockchain. Enfin, les fabricants de GPU comme Nvidia et AMD, essentiels pour le minage de cryptomonnaies et désormais pour l'IA, ont connu une croissance spectaculaire. 5. **Les sociétés minières de crypto :** Ces entreprises se spécialisent dans le minage de cryptomonnaies. Bien que certaines aient réorienté leur puissance de calcul vers l'IA, d'autres restent axées sur le minage de Bitcoin. Marathon et Riot sont citées comme des exemples potentiels, avec une performance historique impressionnante, bien que la surperformance passée ne soit pas garantie. D'autres noms comme Kiln Infrastructure (anciennement Bitfarms) sont également à surveiller. Il existe même un ETF, le GCPU de Grayscale, qui permet d'investir dans un panier de ces sociétés minières et de fournisseurs de puissance de calcul pour l'IA. 6. **Les ETF à levier :** Ces produits financiers utilisent un effet de levier pour amplifier les gains potentiels, mais aussi les pertes. Par exemple, un ETF Ethereum à levier x2 amplifie les mouvements du prix de l'Ethereum. Ces instruments sont extrêmement risqués et ne sont recommandés qu'aux investisseurs très expérimentés. Leur utilisation est principalement pertinente en début de cycle haussier, car les corrections peuvent être dévastatrices. 7. **Les produits dérivés :** Il s'agit d'instruments financiers complexes, tels que les options sur les ETF Bitcoin. Ces produits permettent de spéculer sur les mouvements de prix à court terme, souvent avec un effet de levier important. Ils sont réservés aux professionnels et comportent un risque de perte totale du capital investi. En résumé, la stratégie la plus accessible et recommandée pour la plupart des investisseurs reste l'utilisation des ETF. Je vous encourage à télécharger le guide gratuit qui détaille les principaux ETF disponibles pour investir dans les cryptomonnaies. Mon objectif sur cette chaîne est de vous fournir les informations essentielles pour réussir dans vos investissements, qu'ils soient dans les cryptomonnaies ou les marchés traditionnels. Merci de votre écoute et à bientôt.